فرانك إلديرسون، نائب رئيس مجلس الإشراف في البنك المركزي الأوروبي (BCE)، قدم خلال مؤتمر دولي نظمته لجنة بازل للرقابة المصرفية نهجًا جديدًا للإشراف المصرفي.
في مواجهة بيئة مالية تزداد تعقيدًا، تتسم بالتجزئة الجيوسياسية، والتطورات التكنولوجية السريعة، وتقلبات أسعار الطاقة والمواد الخام، بالإضافة إلى المخاطر المتعلقة بالمناخ والطبيعة، يقوم البنك المركزي الأوروبي بتكييف إشرافه.
وفقًا لإلديرسون، فإن التحدي لا يكمن فقط في تزايد المخاطر، بل في طبيعتها غير المؤكدة، والمترابطة، والمتقلبة. ويؤكد أنه من المستحيل على المشرفين مراقبة كل شيء بالتفصيل بشكل دائم. لذا يجب أن يركز الإشراف على تحديد أولويات واضحة، استباقية وموجهة للمخاطر.
يعتمد البنك المركزي الأوروبي على ثلاثة أعمدة: تحديد أولويات أكثر وضوحًا للمخاطر، وإشراف أبسط وأكثر فعالية، وقدرة على التدخل السريع. ويشدد إلديرسون على أهمية تجاوز الامتثال البسيط للمتطلبات الدنيا لرأس المال، من خلال تحديد نقاط الضعف الأساسية في الحوكمة، وثقافة المخاطر أو نماذج الأعمال، التي يمكن أن تتراكم حتى تؤدي إلى حدوث أزمات.
وقد وضع البنك المركزي الأوروبي إطارًا لتحمل المخاطر (RTF) يحدد مستوى المخاطر المتبقية المقبولة ويوجه القرارات في الإشراف. تهدف هذه المقاربة إلى جعل الإشراف أكثر تركيزًا وتجنب المراقبة الشاملة ولكن غير الفعالة.